A criação de um negócio de sucesso requer diversos cuidados, especialmente quando se trata da busca de dinheiro para ampliar suas operações. Por isso, saber quais são os principais canais para a captação de recursos financeiros é extremamente útil para o seu projeto.
Em outros tempos, a única forma de fazer isso era por meio de um empréstimo bancário ou com terceiros, mas o fato é que a sociedade e o mercado evoluíram, fazendo com que existam opções que se encaixam melhor no perfil e nas demandas de cada empreendimento.
Se você quer saber como funciona a opção de captação de recursos para o seu negócio, continue a leitura e confira nosso conteúdo
O que é captação de recursos financeiros para empresas?
Com a transformação dos mercados financeiros surgiram novas modalidades para a transferência de recursos entre agentes superavitários — poupadores — para as instituições carentes de verba para viabilizar seus projetos.
A captação de recursos financeiros para empresas é um conjunto de ações articuladas, cujo objetivo é levantar e mobilizar dinheiro para manter e desenvolver o funcionamento geral do negócio.
Existem vários fins para os quais esse montante pode ser empregado, como investimentos, aquisição de maquinário, geração de capital de giro e assim por diante. Essa prática é algo muito recorrente em organizações empresariais privadas, dos mais variados portes e setores do mercado.
No entanto, dependendo do caso, até mesmo o setor público pode utilizar esse tipo de estratégia. Sendo assim, é muito importante saber quando é recomendável e como fazer esse tipo de captação.
Quando fazer a captação de recursos financeiros para empresas?
A captação de recursos financeiros para empresas pode ser feita nos mais variados momentos e circunstâncias, mas existem situações nas quais ela é altamente recomendável para a sobrevivência ou o desenvolvimento do negócio no seu setor. Explicamos alguns, a seguir:
- adequação da infraestrutura — a companhia empresta recursos quando há necessidade de reforma, ampliação ou modernização das instalações;
- capital de giro — outra ação recorrente é com o intuito manter as contas em dia, evitando os juros e multas por atrasos;
- crises — a captação de recursos também é extremamente valiosa em momentos de sazonalidades e crises econômicas;
- compra de equipamentos — esse tipo de necessidade surge quando a empresa precisa de incremento de produção, implantação de projetos etc.
Essas são apenas algumas das demandas que fazem com que um negócio precise buscar fontes de financiamento.
Como fazer a captação de recursos financeiros para empresas?
Para fazer a captação de recursos financeiros, a sua empresa precisa, obviamente, ser atrativa para investidores e instituições financeiras. Ainda que você resolva fazer isso por crédito bancário, por exemplo, ter um bom planejamento, um fluxo de caixa positivo ou, pelo menos, as dívidas equacionadas, são pontos que farão com que você consiga melhores condições e taxas de juros mais baixas.
A seguir, destacamos alternativas que podem ser úteis nesse estágio. Confira!
Financiamento bancário
Esse tipo de captação de recursos é uma das mais usuais. Nesse sentido, é preciso ter a empresa bem organizada para passar na análise de crédito e conseguir o dinheiro. Ainda, é importante entender os custos efetivos da negociação.
Isso vai facilitar na hora de fazer o planejamento financeiro e garantir retornos excelentes para o seu negócio. Há ainda a opção de amortizar a dívida de maneira mais rápida, por meio de pagamentos antecipados. Porém, é preciso encontrar uma empresa confiável para não passar por apuros.
Investidor anjo
Também há o investidor anjo, uma pessoa física que investe dinheiro em troca de um potencial retorno. Esse tipo de opção vem tendo um crescimento relativamente grande nos últimos tempos, virando inclusive tema para programas de televisão.
Para conseguir esse tipo de financiamento, o potencial de retorno do seu projeto deve ser atrativo, caso contrário, são baixas as chances de obter sucesso e obter o capital que você precisa para fazer os investimentos necessários para conquistar o crescimento da empresa.
Além disso, é preciso ter em mente que uma parcela da rentabilidade obtida vai ser direcionada para o investidor. Assim, esse tipo de financiamento demanda atenção para que você não acabe tendo pouco retorno próprio com o seu projeto.
Venture Capital
Essa modalidade é similar à anterior, sendo considerada uma aquisição de capital de risco e contando com suporte não apenas na disponibilização do capital, mas também orientações, estratégias e criação de rede de contato.
Entretanto, a Venture Capital é aplicada para empresas com faturamento e resultados consistentes e não que estão em início de jornada. Esse tipo de situação é exigida pelos investidores que desejam ter mais visibilidade das possibilidades de lucros.
Sendo assim, os agentes que investem em sua empresa pedem em troca uma participação nas cotas e auxiliam no crescimento dela com recursos financeiros e também com inteligência de negócios.
Crowdfunding
Outra possibilidade que está se tornando comum atualmente é o crowdfunding. Com ele, empreendedores conseguem capital por meio da internet, com um sistema pelo qual pessoas contribuem voluntariamente para o negócio em troca de kits ou produtos.
O seu funcionamento é bastante simples e pode ser uma alternativa para aumentar o capital da empresa e dar andamento aos projetos. Para isso, basta você ir até um site desse serviço, criar uma vaquinha e solicitar a ajuda de pessoas que estejam interessadas no projeto.
É preciso que ele seja interessante e que você ofereça algo como benefício. Caso contrário, as chances de obter dinheiro com esse tipo de processo são baixas e podem lhe frustrar. Porém, não se preocupe, existem outras opções.
Peer to peer
Também conhecido como P2P, essa modalidade de captação é relativamente nova e está associada às fintechs de crédito. Essas plataformas ajudam a conectar quem solicita o capital com quem está disponibilizando os recursos.
Ela tem como objetivo agilizar a liberação de recursos de maneira prática e segura pelo meio digital. Além disso, permite que os empresários comparem as taxas disponíveis para escolher as melhores condições.
Vale a pena lembrar que essas plataformas, em geral, fazem uma análise da capacidade de pagamento da empresa. Por esse fator, é essencial adotar boas práticas de gestão financeira para construir um bom histórico e facilitar o processo de aprovação.
Sociedade
Uma alternativa bem comum no Brasil é a sociedade. Nesse sentido, há a junção de mais de um empreendedor, que entram com capital próprio para dar andamento ao projeto e lucrar por meio do empreendimento.
Para ter sucesso com essa modalidade, é importante que tudo esteja bem alinhado entre os sócios. Isso vai evitar desavenças e garantir a harmonia no cotidiano da empresa. É comum ocorrer casos em que uma das pessoas entra com o capital e outra com o trabalho, fazendo a gestão do projeto.
Como otimizar o tempo de captação de recursos?
O tempo certo é um fator determinante no meio empreendedor, pois permite que sua marca atenda as necessidades da audiência no instante em que elas aparecem. Entretanto, isso restringe o tempo disponível para a busca de verba. Veja, a seguir, algumas práticas que podem colaborar para reduzir essa espera.
Prepare um plano de negócios
A criação de um plano de negócios sólido, claro e alinhado com os dados atuais do mercado é essencial para diversas formas de captação de recursos. Seja para apresentar a uma instituição financeira ou na hora de fazer um pitch de vendas com investidores, esse plano é determinante na conquista do valor desejado.
Existem milhares de exemplos disponíveis online, mas o mais importante é que seu plano apresente com dados reais a viabilidade do projeto, bem como a capacidade de geração de valor a partir do dinheiro aplicado.
Identifique investidores
Encontrar parceiros que estão alinhados ao seu estilo e objetivo permite que a parceria seja frutífera. Na busca por um bom investidor é necessário ponderar quais aspectos em sua organização são determinantes para o sucesso do projeto.
Alguns parceiros podem trazer expertise, conexões e acesso a mercados que podem ser atualmente inacessíveis a sua marca. Portanto, além da busca por capital financeiro também deve-se avaliar qual tipo de investidor sua marca necessita mais.
Outro ponto importante é analisar as condições oferecidas para a disponibilização dos recursos financeiros, afinal, é preciso manter a lucratividade do negócio e taxas de juros altas podem causar prejuízos e reduzir os retornos alcançados.
Aproveite o ambiente de incubadoras e aceleradoras
O suporte adequado é fundamental para investidores, especialmente aqueles que ainda não estão estabelecidos em seus respectivos mercados. Nesse quesito, a participação em programas de incubadoras e aceleradoras pode oferecer a orientação necessária para que seu projeto seja ainda mais atraente.
O acesso que essa instituição oferece a eventos, por exemplo, pode facilitar a conexão com investidores potenciais para sua organização. Além de simplificar a busca por parceiros, as aceleradoras também podem colaborar com a construção do projeto, facilitando a sua viabilidade e exigindo menos recursos financeiros em relação aqueles que foram previstos inicialmente.
Faça pesquisas de mercado
Antes de vincular seu projeto a um ou outro parceiro específico, vale a pena fazer uma longa pesquisa na internet sobre as opções disponíveis, especialmente para aqueles que estão considerando apenas o financiamento bancário.
Isso porque na pesquisa com diversas instituições permite encontrar as melhores oportunidades, taxas e serviços bancários. Na plataforma da Capital Empreendedor você consegue comparar as ofertas de mais de 360 instituições financeiras, incluindo o BNDES e o Pronampe.
Isso garante recurso para seus projetos com os menores custos e as melhores taxas de juros do mercado. O melhor de tudo é que a busca e a aprovação do crédito são totalmente gratuitas. A taxa de abertura do crédito é paga apenas se e quando o contrato for assinado.
Qual é a importância de contar com capital financeiro?
Usar as dicas que você viu até aqui é essencial para manter uma boa gestão do negócio e captar recursos financeiros em momentos adequados. Esse cuidado tende a gerar uma série de vantagens, as quais explicaremos em detalhes a seguir.
Ajuda a aproveitar oportunidades
Contar com recursos financeiros é fundamental para que sua empresa possa aproveitar oportunidades únicas que se apresentam no mercado, aumentando as chances de elevar a lucratividade e o desempenho.
Nesse sentido, é viável usar as estratégias destacadas para investir em uma nova tendência de consumo do público, usufruir da possibilidade de expansão para uma certa região ou até mesmo para ampliação do seu portfólio de produtos e serviços oferecidos.
Mantém as operações ativas
Esse tipo de dinheiro também é importante para empresas que estão passando por alguma dificuldade nas suas finanças e precisam de uma aplicação para preservar as operações ativas.
Portanto, vale a pena explorar essa possibilidade a fim de manter as contas em ordem durante um momento de baixa demanda, aumento da concorrência ou qualquer outro problema externo que a empresa possa passar.
Permite inovar
Com acesso a recursos financeiros, a empresa pode investir em pesquisas e desenvolvimento, encontrando maneiras de inovar e se diferenciar dos concorrentes presentes no nicho em que atua.
Por exemplo, com o capital obtido é viável incorporar tecnologias novas que são tendência no setor no qual o negócio está inserido, permitindo aumentar a produtividade e aprimorar os processos produtivos.
Esse tipo de ação tende a melhorar a competitividade da sua empresa, além de atender melhor às expectativas dos consumidores. Consequentemente, as chances de aumentar os lucros são bem altas.
Traz inteligência para o negócio
Por fim, vale destacar a importância do smart money. Essa expressão representa os investidores que, além de dinheiro, trazem também a sua experiência e inteligência para o negócio.
Para negócios que estão enfrentando dificuldades, esse tipo de suporte é essencial para reestruturar a operação, ampliar a rede de contatos e implementar mudanças necessárias para tornar a empresa lucrativa.
Como você viu, a captação de recursos financeiros para empresas é um processo essencial para quem quer manter o funcionamento adequado ou desenvolver o negócio dentro do seu segmento.
Quer contar com uma solução que compara as melhores taxas de juros de empréstimos para pequenas e médias empresas, fazendo a intermediação 360 bancos e fintechs? Então entre em contato agora mesmo e saiba mais sobre a nossa plataforma!
