Para quem deseja expandir os negócios no exterior, é importante fazer um bom planejamento antes de adquirir crédito. Além disso, é fundamental pesquisar o mercado em seu segmento e se inteirar dos aspectos econômicos do país em que deseja se instalar.

A seguir, veja algumas das principais dicas que selecionamos para você expandir o seu negócio no exterior com sucesso e conseguir crédito de maneira segura e eficiente. Confira!

1. Analise a situação interna da sua empresa

O primeiro passo é fazer uma análise detalhada da situação interna da sua empresa. Só dessa forma você conseguirá ter uma visão real da saúde financeira empresarial. Com base nisso, é possível entender a necessidade de captação de recursos para bancar uma expansão, bem como fazer o alinhamento de estratégias de investimentos para atingir o objetivo.

2. Pesquise o mercado externo

É crucial fazer uma pesquisa de mercado no país em que pretende expandir o negócio, a fim de avaliar a demanda e oferta dos serviços ou produtos da sua empresa e verificar potenciais clientes, bem como as relações comerciais. Nesse sentido, é importante analisar a dinâmica de consumo, os hábitos da população e a cultura do país, além do comportamento do consumidor.

Outro ponto importante é conhecer a legislação específica do local, para não ter problemas com os aspectos legais. Entre algumas questões burocráticas que precisam ser conhecidas, se encontram:

• cláusulas de confidencialidade;
• contratos específicos para cada relação jurídica da empresa;
• organização da documentação para fusões e eventuais aquisições;
• possíveis solicitações de certificações de qualidade;
• regularização das pendências que a empresa possa ter, como jurídicas, tributárias e administrativas.

3. Desenvolva um plano de ação estratégico

O plano de ação estratégico deve incluir os principais objetivos da expansão, as frentes de atuação, o modelo de divulgação e a adaptação das equipes. Outras questões que devem ser consideradas, são:

• método de atuação — para esclarecer as atividades a serem realizadas e os serviços ou produtos que serão oferecidos, além do valor total de investimento destinado à internacionalização;
• definição dos mercados — para identificar os principais públicos, desafios e as vantagens de cada frente mercadológica. Aqui também são incluídas regulamentações, variações de preço e os canais de distribuição do país em que se pretende expandir;
• estratégia de inserção no mercado — para elaborar um plano estratégico para entrar em mercados pré-selecionados, com o objetivo de criar uma rede de parceiros dos negócios locais.

4. Busque linhas seguras de crédito

O processo de expansão internacional requer uma série de investimentos que podem representar um grande desafio. Nesse sentido, o aporte de capital é uma das formas mais comuns de financiamento, que pode fazer muita diferença na internacionalização.

Por meio de um crédito é que a empresa pode obter recursos para investir em sua expansão, para contratar funcionários, adquirir ativos e expandir a sua produção. Para isso, é fundamental que a empresa avalie cuidadosamente as opções de aporte disponíveis, a fim de comparar crédito e escolher a que melhor se adapta às suas necessidades e estratégias de negócio, de maneira segura.

5. Conte com instituições de confiança

Uma boa solução para internacionalizar a sua empresa é buscar um aporte financeiro combinando a menor taxa de juros com prazos menores e documentação única em um marketplace de crédito.

Para isso, é essencial contar com uma instituição de confiança, como a Capital Empreendedor, que oferece um aconselhamento profissional, além das diversas opções personalizadas.

Como você viu, são vários os aspectos a considerar antes de expandir a empresa no exterior. Esperamos que nossas dicas contribuam para a expansão do seu negócio e a escolha do melhor crédito em uma instituição de confiança.

E você, já internacionalizou sua empresa ou está pensando em fazer isso? Deixe o seu comentário para compartilhar suas experiências!

Essa avaliação é crucial para garantir que o crédito seja uma ferramenta de crescimento, e não uma fonte de endividamento insustentável. Ao entender a sua capacidade de pagamento, você evita surpresas desagradáveis e constrói um relacionamento saudável com as instituições financeiras.

Neste post, vamos entender como avaliar a capacidade de pagamento e quais são as consequências de não fazê-lo corretamente. Confira!

Como avaliar a capacidade de pagamento?

Avaliar a capacidade de pagamento pode parecer complexo. Mas, com um planejamento cuidadoso e organização, você pode tomar decisões financeiras mais seguras e conscientes.

Siga este passo a passo para entender melhor a sua situação financeira.

Analise a sua receita mensal

Comece listando todas as suas fontes de renda e some os valores para obter a sua receita bruta mensal. Em seguida, subtraia os descontos obrigatórios, como impostos e contribuições previdenciárias, para chegar à sua renda líquida mensal.

Determine uma margem de segurança

É fundamental ter uma margem de segurança em seu orçamento para lidar com imprevistos e evitar que o pagamento das parcelas do crédito comprometa as suas finanças. Uma boa prática é reservar de 10% a 20% da sua renda líquida mensal para essa finalidade.

Liste as suas despesas fixas e variáveis

Liste todas as suas despesas mensais, separando-as em fixas e variáveis. Analise cada item e identifique possíveis cortes ou ajustes para otimizar o seu orçamento.

Calcule a relação dívida/receita

Calcule o seu nível de endividamento, ou seja, a porcentagem da sua renda líquida mensal comprometida com o pagamento de dívidas. Uma regra geral é que esse valor não deve ultrapassar 30% da sua renda — mas o ideal é que ele seja o menor possível.

Mantenha um bom controle do fluxo de caixa

O fluxo de caixa é a diferença entre as suas receitas e despesas em um determinado período. Quando ele é positivo, indica que você tem recursos suficientes para arcar com seus compromissos financeiros, incluindo as parcelas do crédito.

Faça simulações e comparativos

Antes de contratar um crédito, faça simulações em diferentes instituições financeiras para comparar as taxas de juros, os prazos de pagamento e os custos totais. Utilize ferramentas online ou procure o auxílio de um consultor financeiro para encontrar a melhor opção para o seu perfil.

Quais são as consequências de ignorar a análise da capacidade de pagamento?

Negligenciar a análise da capacidade de pagamento pode levar a sérias consequências financeiras, como:

• inadimplência — o não pagamento das parcelas pode resultar em juros e multas, além de prejudicar o seu histórico;
• endividamento excessivo — assumir um crédito além da sua capacidade de pagamento pode levar a um ciclo de endividamento;
• perda de bens — em casos extremos, a inadimplência pode levar à perda de bens oferecidos como garantia do crédito, como imóveis ou veículos;
• problemas legais — a falta de pagamento de dívidas pode resultar em ações judiciais e restrições, dificultando as suas atividades financeiras e profissionais.

Avaliar a capacidade de pagamento é um passo essencial para quem busca crédito de forma responsável e segura. Ao seguir este guia e analisar cuidadosamente a sua situação financeira, você estará preparado para tomar decisões mais assertivas e construir um futuro financeiro mais sólido e tranquilo.

Você faz a análise da capacidade de pagamento no seu negócio? Deixe um comentário e compartilhe conosco a sua experiência!

Neste artigo, discutiremos a importância do crédito para o crescimento da empresa e como as empresas podem obtê-lo. Confira!

O que o crédito representa para as empresas?

O crédito é uma forma de financiamento que permite às empresas obterem recursos adicionais para diversas finalidades, desde capital de giro até investimentos em novos projetos.

Essencialmente, o crédito representa a confiança que as instituições financeiras depositam na capacidade da empresa de honrar seus compromissos futuros. Essa confiança é baseada na análise de fatores como histórico de crédito, saúde financeira e potencial de crescimento da empresa.

Qual é a importância do crédito para o crescimento?

O acesso ao crédito é vital para o crescimento das empresas, pois proporciona os recursos necessários para diversas operações e investimentos. Nas linhas a seguir detalhamos cada um desses benefícios.

Obtenção de capital de giro

O capital de giro é fundamental para a operação diária de qualquer empresa, pois garante que haja recursos suficientes para cobrir suas despesas operacionais. Muitos gestores optam pela aquisição de crédito para suprir a falta de capital de giro, evitando interrupções nas operações e permitindo que a empresa mantenha suas atividades.

Facilitação da expansão de mercado

A expansão para novos mercados é uma estratégia comum entre empresas que buscam crescimento. No entanto, essa expansão requer investimentos significativos em marketing, logística e infraestrutura. A obtenção de crédito permite que as empresas financiem esses investimentos, facilitando a entrada em novos mercados e aumentando sua base de clientes.

Acesso à inovação

Investir em novas tecnologias, pesquisa e desenvolvimento pode ser dispendioso, mas é essencial para manter a empresa relevante no mercado. O crédito ajuda as empresas a investirem em inovação, desenvolvendo novos produtos e serviços que atendam melhor às necessidades dos clientes e aumentem a sua competitividade.

Quais são as melhores estratégias para a obtenção de crédito?

Obter crédito pode ser um desafio para muitos negócios, especialmente para aquelas que estão começando ou que têm um histórico de crédito limitado. No entanto, existem várias estratégias que podem ajudar as empresas a se qualificarem.

Faça um bom planejamento

Antes de buscar crédito, é essencial que a empresa faça um planejamento financeiro detalhado. Isso inclui a elaboração de um plano de negócios robusto, que demonstre a viabilidade e o potencial de crescimento da empresa.

Mantenha um bom histórico de crédito

Um bom histórico de crédito é um dos principais fatores que influenciam a concessão de crédito. As empresas devem se esforçar para manter suas obrigações financeiras em dia, evitando inadimplências e atrasos nos pagamentos.

Escolha a linha de crédito adequada

Existem diversas linhas de crédito disponíveis, cada uma com suas próprias características e condições. As empresas devem avaliar cuidadosamente as opções disponíveis e escolher aquela que melhor atende às suas necessidades.

Apresente as garantias

Em muitos casos, os bancos e instituições financeiras exigem garantias para conceder crédito. Essas garantias podem ser ativos da empresa, como imóveis, veículos ou equipamentos, que servem como forma de segurança para o empréstimo.

Reduza burocracias com um marketplace de crédito

Além dos bancos tradicionais, existem plataformas de crédito que oferecem soluções de financiamento específicas para diferentes tipos de empresas. A Capital Empreendedor, por exemplo, é uma plataforma que conecta empresas a mais de 360 instituições financeiras, facilitando o acesso a crédito com condições favoráveis.

O crédito desempenha um papel fundamental no crescimento da empresa, fornecendo os recursos necessários para capital de giro, expansão de mercado, inovação e alcance de objetivos estratégicos.

Com um planejamento adequado, manutenção de um bom histórico de crédito e a escolha correta das linhas de crédito, as empresas podem aproveitar as oportunidades de crescimento e se posicionar de maneira competitiva no mercado.

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No entanto, com planejamento e estratégias adequadas, é possível gerenciar essa obrigação sem comprometer o equilíbrio financeiro do seu negócio.

Pensando nisso, elaboramos este post, que explora maneiras eficazes de preparar seu caixa para o pagamento do 13º, garantindo o cumprimento dessa responsabilidade sem sustos e mantendo suas contas em dia. Acompanhe!

Planeje suas finanças

Crie um orçamento anual, considerando todas as despesas fixas e variáveis, e separe uma parte do lucro mensal para formar uma reserva financeira. Desse modo, você estará preparado para despesas sazonais, como o 13º salário.

Uma excelente estratégia é usar ferramentas de gestão financeira para acompanhar as receitas e despesas em tempo real. Além disso, revise seu plano financeiro regularmente e ajuste conforme necessário. Não deixe para a última hora. O ideal é começar agora mesmo, pois com um bom planejamento, você evita surpresas desagradáveis e mantém o equilíbrio das contas o ano todo.

Reduza custos e otimize despesas

Reduzir custos é uma estratégia poderosa para manter suas finanças equilibradas. Para isso, analise todas as suas despesas e identifique onde é possível cortar gastos sem comprometer a qualidade.

Você pode, por exemplo, renegociar contratos com fornecedores ou buscar alternativas mais econômicas. Utilize a tecnologia a seu favor: ferramentas digitais podem automatizar processos e reduzir custos operacionais. Também incentive sua equipe a adotar práticas de economia, como evitar desperdícios. A propósito, revisar assinaturas e serviços contratados também pode revelar economias significativas.

Com pequenas ações, você pode otimizar suas despesas e garantir um fluxo de caixa mais saudável para sua empresa.

Antecipe recebíveis para melhorar o fluxo de caixa

Se sua empresa vende a prazo, considere antecipar os valores a receber. Isso pode ser feito por meio de operações de factoring ou utilizando plataformas que oferecem essa opção. Dessa forma, você terá dinheiro em mãos mais rapidamente, o que ajuda a cobrir despesas imediatas, como o 13º salário.

Ainda há o fato de que a antecipação de recebíveis permite mais previsibilidade financeira. Então, analise bem as taxas envolvidas e escolha a opção que melhor se adapta ao seu negócio, pois essa estratégia pode ser um verdadeiro alívio para as suas finanças.

Obtenha crédito empresarial

Quando o pagamento do 13º salário se aproxima e outras despesas aumentam, as linhas de crédito podem fornecer o capital de giro necessário. Procure instituições financeiras que ofereçam condições favoráveis para pequenas e médias empresas.

Opções como Pronampe e BNDES costumam ter taxas mais baixas e prazos mais flexíveis. Mas antes de contratar, compare diferentes ofertas para encontrar a que melhor se adapta às suas necessidades. Assim, você garante os recursos necessários para manter a saúde financeira do seu negócio.

Agora você está pronto para transformar a gestão financeira da sua empresa e enfrentar as despesas do final do ano com segurança. Com as dicas deste post, é possível manter o equilíbrio do seu capital de giro para 13º salário e passar por essa fase sem sufoco.

Queremos saber como você está se preparando para essa época do ano. Por isso, compartilhe suas experiências e ideias nos comentários abaixo.

Controlar o que entra e o que sai garante que você tenha dinheiro suficiente para pagar seus colaboradores, manter o estoque o dia e ainda planejar o crescimento do seu negócio. Fazer esse controle pode parecer algo complicado, mas, na verdade, é bem simples.

Você só precisa entender alguns conceitos básicos e aplicar no seu dia a dia. Continue a leitura para saber como fazer e quais ferramentas utilizar para manter suas finanças no azul!

O que é fluxo de caixa e qual sua importância para pequenas empresas?

Fluxo de caixa é o movimento de entrada e saída de dinheiro em um negócio, ou seja, todo o dinheiro que entra e sai do caixa da empresa. Com um bom controle, é possível ter uma visão clara e detalhada das finanças, e ajuda a tomar decisões mais informadas.

Ao analisá-lo, também pode-se prever períodos de maior aperto financeiro e se preparar para eles, além de identificar oportunidades de investimento ou de corte de gastos. Desse modo, você consegue evitar surpresas desagradáveis, como falta de recursos para pagar fornecedores ou funcionários.

Sem essa gestão, pequenas empresas podem acabar se endividando ou até fechando as portas.

Qual a importância do controle financeiro?

A gestão de fluxo de caixa envolve uma série de práticas que contribuem para a saúde financeira do negócio. Quando realizada corretamente, geram vários benefícios para a empresa:

• melhora na tomada de decisões — com dados financeiros precisos, é mais fácil identificar áreas de oportunidade e tomar decisões que beneficiem o negócio;
• prevenção de fraudes e erros — um controle rigoroso ajuda a detectar irregularidades e evitar fraudes internas ou externas;
• planejamento eficiente — permite elaborar orçamentos mais realistas e planejar o futuro da empresa com base em informações concretas;
• redução de custos — ao analisar detalhadamente as finanças, é possível identificar gastos desnecessários e buscar alternativas mais econômicas;
• acesso a crédito — empresas com finanças bem organizadas têm mais facilidade para obter empréstimos e financiamentos.

Como fazer uma boa gestão de fluxo de caixa?

Como comentamos, é preciso aplicar uma série de práticas corretamente para garantir a saúde financeira do seu negócio. Vamos falar sobre cada um desses passos a seguir.

Registre todas as entradas e saídas

Anote detalhadamente cada venda, pagamento, investimento e despesa. Para isso, utilize planilhas ou softwares para manter tudo organizado e acessível. Esse controle minucioso permite visualizar claramente para onde o dinheiro está indo e de onde ele está vindo, facilitando a identificação de padrões e problemas.

Sem essa prática, fica impossível saber a real situação financeira da sua empresa, o que pode levar a decisões equivocadas e ao descontrole financeiro.

Faça a previsão de receitas e despesas futuras

Estime suas vendas e ganhos baseados em dados históricos e tendências de mercado. Da mesma forma, antecipe os custos fixos e variáveis que terá no próximo período. Com essa previsão, você consegue se preparar para períodos de baixa receita e planejar investimentos de forma mais segura.

Essa prática também ajuda a prever despesas inesperadas e a evitar surpresas desagradáveis. Tenha em mente que uma previsão bem-feita permite que você tome decisões mais informadas e estratégicas, que dá maior estabilidade para o seu negócio.

Crie um fundo de reserva

Esse fundo, muitas vezes chamado de capital de giro, serve para cobrir despesas inesperadas e garantir que o negócio continue operando mesmo em períodos de baixa receita. Para isso, reserve uma parte dos seus lucros mensais e mantenha esse montante separado das contas correntes do dia a dia.

Ter um capital de giro proporciona segurança e tranquilidade, permitindo que você mantenha suas operações funcionando sem interrupções e aproveite oportunidades de investimento que possam surgir.

Utilize ferramentas de gestão financeira

Utilizar ferramentas de gestão financeira pode transformar a maneira como você lida com o fluxo de caixa. Softwares especializados, como QuickBooks, Zero, entre outros, facilitam o acompanhamento de todas as transações, uma vez que automatizam registros e geram relatórios detalhados.

Essas ferramentas permitem monitorar receitas e despesas em tempo real. Assim, ajudam a identificar tendências e problemas rapidamente. Além disso, muitos desses programas oferecem funcionalidades adicionais, como integração com contas bancárias e emissão de notas fiscais, simplificando ainda mais a gestão financeira.

Então, investir em uma boa ferramenta pode economizar tempo e reduzir erros.

Monitore o fluxo de caixa regularmente

Reserve um tempo específico, seja diário, semanal ou mensal, para revisar todas as entradas e saídas de dinheiro. Esse hábito permite detectar problemas rapidamente, como despesas imprevistas ou receitas abaixo do esperado, e tomar medidas corretivas imediatamente.

O monitoramento contínuo ajuda a manter o planejamento financeiro atualizado, ajustando previsões conforme necessário. Com a prática constante de acompanhamento, você garante que o fluxo de caixa permaneça equilibrado, evita surpresas e assegura a estabilidade financeira da empresa.

Analise e interprete os dados financeiros

Não basta apenas registrar e monitorar as transações; é necessário examinar os números para identificar padrões, tendências e possíveis problemas. Utilize relatórios gerados por suas ferramentas de gestão financeira para avaliar o desempenho ao longo do tempo por meio de indicadores.

Compare receitas e despesas, identifique picos de vendas e períodos de queda, e entenda os motivos por trás dessas variações. Com essas análises, você pode ajustar estratégias, cortar custos desnecessários e planejar ações mais eficazes para melhorar os resultados financeiros.

Revise e ajuste o planejamento periodicamente

Programe uma revisão periódica, ao menos trimestralmente, para revisar seu fluxo de caixa, receitas e despesas. Avalie se as previsões feitas anteriormente ainda são válidas e faça os ajustes necessários para refletir mudanças no ambiente de negócios.

Essa revisão regular permite que você identifique desvios do plano original e tome medidas corretivas rapidamente. Ao ajustar o planejamento conforme necessário, você mantém o controle financeiro, evita contratempos e garante que sua empresa continue no caminho certo para alcançar seus objetivos.

Quer ver seu negócio crescer e evitar problemas financeiros? A gestão de fluxo de caixa é o caminho certo para manter as finanças em ordem e garantir a sustentabilidade da sua pequena empresa.

Com os passos corretos, você pode controlar entradas e saídas, prever receitas e despesas, e utilizar ferramentas que facilitam todo o processo. Além disso, ao revisar e ajustar seu planejamento periodicamente, você estará sempre preparado para qualquer desafio que surgir.

Quer mais dicas para manter seu negócio prosperando? Confira outros conteúdos no nosso blog!

Agora, surge a dúvida: como fazer isso sem erros? Para ajudar você, nós listamos os principais passos para você montar a sua frota de forma eficaz para trazer bons resultados para a sua empresa. Acompanhe!

Mapeie as necessidades

Fazer um levantamento do que a sua empresa realmente precisa é o primeiro passo na criação de uma frota de automóveis leves. Quantos veículos são essenciais? Que tipo de carga eles transportarão?

Considere também as rotas mais frequentes e as distâncias percorridas. Você pode, por exemplo, precisar de veículos apenas para entregas rápidas na cidade. Avaliar esses aspectos ajudará a definir o tamanho e o tipo da frota ideal para seu negócio.

Tenha atenção ao escolher os modelos

Ao selecionar modelos para a sua frota, considere fatores como consumo de combustível, custo de manutenção e confiabilidade. Ou seja, é essencial escolher modelos que ofereçam economia a longo prazo e sejam adequados para as atividades diárias da empresa.

Veículos com bom desempenho em consumo de combustível e baixo custo de manutenção são ideais. Além disso, modelos com boa revenda garantem que, se necessário, você poderá renovar a frota sem grandes perdas financeiras.

Considere os custos

Além do preço de compra, pense em despesas como seguro, manutenção, impostos e combustível. Afinal, esses custos podem impactar significativamente o orçamento. Planeje com cuidado para evitar surpresas.

Uma dica é buscar modelos econômicos e negociar descontos na compra de múltiplos veículos. Lembre-se: uma boa gestão financeira é a chave para uma frota eficiente e rentável.

Defina o tamanho da frota

Determinar o tamanho adequado da sua frota de veículos leves é fundamental. Avalie as suas demandas atuais e potenciais de negócio. Em alguns casos, pode ser melhor começar com uma frota menor e expandir conforme a demanda cresce.

Então, considere a frequência e o volume de entregas ou serviços prestados. Uma frota muito grande pode acarretar custos desnecessários, enquanto uma pequena demais pode limitar a sua capacidade de atendimento. Ou seja, equilíbrio e planejamento são essenciais nessa decisão.

Pesquise as formas de aquisição

Pesquisar as formas de compra é um passo crucial na montagem de uma frota para a sua empresa. Analise diferentes instituições financeiras e as opções de financiamento que oferecem. Também é fundamental fazer simulações de crédito para comparar taxas de juros, parcelas e condições de pagamento.

Na hora de escolher o banco de crédito, verifique também possíveis incentivos ou programas voltados para pequenas empresas. Uma pesquisa minuciosa pode levar a condições mais favoráveis e ajudar a tomar uma decisão financeira acertada para o seu negócio.

Chegar ao final desta jornada de montar uma frota de veículos leves para a sua empresa é um marco importante. Com planejamento, pesquisa e uma escolha criteriosa, você está no caminho certo para impulsionar o seu negócio. Lembre-se de que cada decisão tomada hoje reflete no sucesso de amanhã.

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Para que isso seja possível, é necessário fazer investimentos estratégicos em infraestrutura, tecnologia, marketing, entre outras áreas, o que demanda recursos financeiros externos.

Mas como captar recursos para expandir sua empresa? Quais são as melhores opções para o seu negócio? Neste artigo, vamos apresentar algumas dicas que podem ajudá-lo nessa tarefa. Confira!

Entenda o seu orçamento

O primeiro passo para adquirir recursos para sua empresa é entender de fato como está seu orçamento, sabendo exatamente o que precisa e onde esses recursos serão aplicados.

Para isso, é necessário fazer um planejamento financeiro detalhado, levando em conta uma série de indicadores, como o fluxo de caixa, projeção de receitas, despesas, lucro e ponto de equilíbrio.

Também é preciso fazer uma análise de viabilidade do projeto de expansão, considerando todos os cenários possíveis, os riscos, as oportunidades e os resultados esperados. Quanto mais informações você conseguir reunir, mais clareza terá para tomar as melhores decisões e escolher as melhores fontes de captação de recursos.

Busque por linhas de crédito que se adéquem à sua realidade

Uma das formas mais comuns de captar recursos para a expansão de uma empresa é recorrer a linhas de crédito oferecidas por bancos e fintechs. O interessante é que você pode optar por uma das diversas modalidades de crédito empresarial disponíveis no mercado, como capital de giro, antecipação de recebíveis, financiamentos e créditos com garantia de patrimônio.

Uma boa maneira de comparar ofertas de crédito de vários bancos e fintechs de uma só vez, com poucos passos, é utilizando um marketplace de crédito, como a Capital Empreendedor. A plataforma conta com mais de 360 instituições parceiras, e a busca é realizada por meio de algoritmos que encontram a melhor opção para sua empresa.

Além disso, a Capital Empreendedor conta com profissionais qualificados que darão todo o suporte para que você encontre as melhores taxas de juros e condições de pagamento para expandir sua empresa, sem comprometer o orçamento.

Explore outras alternativas

Além das formas tradicionais de captar recursos para expandir sua empresa, existem outras alternativas que podem ser interessantes, dependendo do seu perfil e do seu negócio. Veja abaixo algumas das principais.

Crowdfunding

O crowdfunding é um financiamento coletivo no qual o empresário apresenta seu projeto em uma plataforma online e recebe contribuições de pessoas interessadas em apoiá-lo, em troca de recompensas, como produtos, serviços e participações.

Investidor-anjo

O investidor-anjo é a pessoa física ou jurídica que investe seu próprio dinheiro em empresas em estágio inicial, com alto potencial de crescimento e retorno, em troca de uma participação societária ou de um contrato de mútuo conversível.

Aceleradora

Como o próprio nome sugere, uma aceleradora é uma instituição que oferece apoio operacional e financeiro para empresas em estágio inicial ou intermediário, com o objetivo de acelerar seu crescimento. Em contrapartida, o empresário deve oferecer uma participação societária ou uma taxa de sucesso.

Expandir uma empresa requer recursos financeiros significativos, mas entender como captar os recursos necessários para tornar esse processo uma realidade é fundamental para fazer uma boa escolha.

Se você gostou do artigo, compartilhe nas redes sociais e ajude outros empreendedores a captarem recursos para expandirem suas empresas!

Com um bom plano de expansão, qualquer empresa de varejo pode sonhar mais alto. Afinal, o que é isso? De forma simples, é o roteiro que guia você para aumentar o alcance do negócio, seja abrindo mais lojas ou chegando a novos mercados.

No entanto, saber a hora certa de investir no crescimento e na competitividade de um negócio não é uma tarefa simples. Por esse motivo, nós listamos as estratégias mais eficazes para você colocar em prática e impulsionar sua empresa. Confira!

1. Crie um novo produto ou serviço

Expandir não é apenas crescer fisicamente. Uma estratégia eficaz pode ser a inovação de sua oferta, com a criação de um novo produto ou serviço.

Essa ação tem a capacidade de atrair um público diferente ou até mesmo adicionar valor para seus clientes atuais. No varejo, a diversificação pode ser um motor potente de crescimento, desde que bem planejada e estruturada, tendo sempre em vista a missão e os valores da sua empresa.

2. Amplie os canais de venda

Outra forma de expandir sua empresa é ampliando os canais de venda. Se você tem uma loja física, que tal criar um e-commerce? O inverso também vale! Pense nas grandes lojas do varejo, que começaram no físico e agora tem uma forte presença digital.

Esse movimento permite que você alcance clientes fora de sua área geográfica atual, podendo impulsionar as vendas e aumentar a visibilidade da sua marca. No entanto, é importante garantir que o atendimento e a experiência do cliente sejam excelentes em todos os canais.

3. Abra mais unidades do negócio

Abrir novas lojas ou unidades de negócio também faz parte de um sólido plano de expansão. Pense nas grandes redes de fast food, que têm unidades em quase todo o mundo. Mas cuidado!

É vital garantir que cada nova unidade mantenha o mesmo padrão de qualidade e atendimento, garantindo a satisfação do cliente e a manutenção da imagem da sua marca. Lembre-se: cada nova unidade é um embaixador da sua marca e deve refletir seus valores e sua qualidade.

4. Descubra o novo perfil de cliente

Conhecer e entender o seu cliente é a base de qualquer negócio de sucesso. Mas no plano de expansão, você pode precisar descobrir e se adaptar a um novo perfil de cliente. Por exemplo, se sua loja vende roupas femininas e decide incluir uma linha masculina, você precisa entender as necessidades e preferências desse novo público.

Então, estude o mercado, faça pesquisas e use essas informações para criar uma estratégia que conquiste esse novo segmento.

5. Obtenha os recursos necessários

Finalmente, para que seu plano de expansão seja bem-sucedido, é fundamental garantir os recursos necessários. Isso pode envolver uma injeção de capital significativa. Nesse sentido, financiamentos e empréstimos podem ser uma boa opção.

Porém, lembre-se de analisar as condições de pagamento e os juros para que essa decisão não impacte negativamente o fluxo de caixa da empresa. Então, compare as condições dos bancos e instituições financeiras que disponibilizam linhas de crédito empresarial.

Como você viu, ao traçar seu plano de expansão, é crucial pensar estrategicamente. Considere a situação atual do negócio, o perfil do novo cliente, a capacidade financeira e a manutenção da qualidade em todos os aspectos. Enfim, com cautela, pesquisa e planejamento, a expansão pode ser o passo certo para o crescimento e sucesso do seu negócio.

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Saber como administrar as finanças de um negócio é o passo mais importante para todo novo empreendedor. Mesmo que você tenha um excelente produto ou serviço, ainda precisa usar bem seus recursos para manter as portas abertas e aumentar sua rentabilidade. E uma das ferramentas que você pode usar em suas análises é o ciclo financeiro do seu negócio.

Esse é um indicador bem simples, mas que reflete bem o desempenho do seu negócio, especialmente no que diz respeito à frequência dos seus ganhos e despesas. Basta entender como calculá-lo e interpretar esse resultado.

Confira o artigo e saiba mais sobre o ciclo financeiro e como ele impacta na rentabilidade do seu negócio.

O que é o ciclo financeiro?

Em todo negócio, há um intervalo entre o momento em que você compra matéria prima ou insumos e a venda do produto gerado a partir desses insumos. Esse intervalo é o ciclo financeiro, ou ciclo de caixa, o período médio de espera entre uma despesa e o retorno financeiro correspondente.

Como ele é calculado?

A fórmula para calcular o ciclo financeiro de uma empresa é relativamente simples. Basta entender seus termos e identificá-los em seu negócio:

• Prazo Médio de Recebimento (PMR) — tempo de espera médio, em dias, para o recebimento de pagamentos;
• Prazo Médio de Estocagem (PME) — número médio de dias entre uma estocagem e outra;
• Prazo Médio de Pagamento: (PMP) — tempo médio, em dias, que a empresa leva para pagar seus fornecedores.

Com essas variáveis em mãos, você obtém a seguinte fórmula:

Ciclo Financeiro = PMR + PME – PMP

Ou seja, você soma seus dois ativos (recebimento e estocagem) e subtrai seu passivo (pagamento de fornecedores). O resultado aqui é o intervalo médio, em dias, entre o dinheiro sair de caixa e retornar.

Por exemplo, digamos que você tem uma fábrica de sapatos. A matéria prima é adquirida no 1º dia do mês, mas só é paga em 30 dias. Ou seja, seu PMP é 30. Esses insumos são suficientes para cobrir a produção de sapatos por 15 dias, ou seja, seu PME é 15. Após a produção, uma loja de sapatos adquire o produto e leva 20 dias para fechar o pagamento, criando um PMR de 20 dias.

Como resultado, seu ciclo financeiro será 20 + 15 – 30, resultado em um ciclo médio de 5 dias.

Qual é a diferença entre ciclo financeiro positivo e negativo?

Na maioria dos termos de gestão financeira, ter um resultado positivo é o mais desejado. Porém, quando se trata do ciclo financeiro, a lógica é justamente o contrário. Quanto menor, melhor.

Isso por que, se a fórmula chega a um número negativo, significa que você está recebendo os pagamentos antes de ter que repor seus insumos e estoque. Claro, esse não é o cenário mais comum, mas é o ideal.

Além disso, você precisa interpretar corretamente os seus resultados, não apenas o número do ciclo de caixa. Um PMP alto indica que a empresa tem mais tempo para pagar seus fornecedores, o que garante mais dinheiro em conta. Já um estoque elevado pode ser mais difícil de escoar, o que diminui a circulação de caixa.

Depois de se familiarizar com o ciclo financeiro, não é difícil aplicá-lo em seu planejamento. Com esse indicador em mãos, você pode avaliar a eficiência e a rentabilidade do seu ciclo de produção, suas vendas e seus pagamentos.

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No universo empresarial, alguns termos podem parecer bastante confusos e muitas vezes utilizados como sinônimos, o que pode levar a mal-entendidos e decisões equivocadas. Entre esses termos, destaca-se a diferença entre faturamento e receita, dois conceitos fundamentais para qualquer negócio.

Compreender suas diferenças é essencial para uma gestão financeira eficiente e embasada, especialmente para pequenas empresas que buscam crescimento e sucesso. Neste artigo, vamos desmistificar esses conceitos e explicar como aplicá-los em uma pequena empresa. Veja!

O que é o faturamento?

O faturamento é frequentemente associado à ideia de vendas, mas sua definição vai além disso. Ele representa o total de valores emitidos em documentos fiscais, como notas fiscais, recibos ou notas de débito, referentes às vendas de produtos ou prestação de serviços.

Ou seja, é o valor que a empresa registra em documentos como comprovante das suas operações comerciais. No entanto, é importante destacar que o faturamento não reflete exatamente o montante que entra no caixa da empresa, pois nele estão incluídos os tributos que serão recolhidos pelo Governo.

E a receita, o que é?

Por outro lado, a receita é o montante efetivamente recebido pela empresa, ou seja, a soma de todos os valores que entram no caixa da empresa sem discriminação de origem. Isso inclui pagamentos de clientes, vendas, licenciamento de marcas, ganhos de ações judiciais, descontos obtidos, entre outros.

A receita é uma métrica importante para avaliar o desempenho financeiro da empresa, pois reflete a entrada real de recursos que contribuem para o crescimento e sustentabilidade do negócio.

Quais são as principais diferenças entre faturamento e receita?

As diferenças entre faturamento e receita podem ser destacadas em diversos pontos. Confira abaixo os principais.

Valores

O faturamento representa o valor total das vendas ou prestação de serviços registradas em documentos fiscais, antes de deduções. Já a receita é o valor líquido que efetivamente entra no caixa da empresa, após deduzir impostos, descontos e outras deduções.

Cálculo

O faturamento é calculado somando-se todas as operações comerciais realizadas no período específico, independentemente de terem sido pagas ou não. A receita é calculada considerando apenas os valores recebidos, ou seja, aqueles que realmente entraram no caixa da empresa.

Aplicações

O faturamento é usado principalmente para fins fiscais e contábeis, enquanto a receita é uma métrica fundamental para avaliar o desempenho financeiro e a eficiência das operações da empresa.

Como é feito o cálculo desses dois indicadores?

Para ilustrar as diferenças entre faturamento e receita, vamos considerar um exemplo hipotético de uma pequena empresa de prestação de serviços no ramo da consultoria.

Imagine que a empresa emitiu notas fiscais no valor total de R$ 100.000,00 em um determinado mês. Esse valor representa o faturamento da empresa para esse período. No entanto, desses R$ 100.000,00, R$ 20.000,00 correspondem a impostos que serão recolhidos ao governo, e R$ 5.000,00 são referentes a descontos concedidos aos clientes.

Portanto, a receita líquida da empresa para esse mês seria de R$ 75.000,00 (R$ 100.000,00 – R$ 20.000,00 – R$ 5.000,00). Esse é o valor efetivamente recebido pela empresa e que estará disponível em seu caixa para arcar com suas despesas e investimentos.

Por que é importante saber diferenciá-los?

Para a pequena empresa, compreender a diferença entre faturamento e receita é fundamental para uma gestão financeira eficiente. Saber exatamente quanto está entrando no caixa da empresa ajuda a tomar decisões mais acertadas em relação a investimentos, controle de custos e planejamento financeiro.

Além disso, a correta compreensão desses conceitos auxilia no cálculo correto dos impostos e na elaboração de relatórios financeiros mais precisos. Isso permite uma visão mais clara do desempenho da empresa e ajuda a identificar oportunidades de crescimento e melhorias.

Em resumo, faturamento e receita são termos distintos e de grande importância para qualquer empresa. Compreender suas diferenças é essencial para uma gestão financeira eficiente e para tomar decisões bem embasadas. Na pequena empresa, esses conceitos se tornam ainda mais relevantes, pois podem fazer a diferença entre o sucesso e o insucesso do negócio.

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