No universo empresarial, alguns termos podem parecer bastante confusos e muitas vezes utilizados como sinônimos, o que pode levar a mal-entendidos e decisões equivocadas. Entre esses termos, destaca-se a diferença entre faturamento e receita, dois conceitos fundamentais para qualquer negócio.

Compreender suas diferenças é essencial para uma gestão financeira eficiente e embasada, especialmente para pequenas empresas que buscam crescimento e sucesso. Neste artigo, vamos desmistificar esses conceitos e explicar como aplicá-los em uma pequena empresa. Veja!

O que é o faturamento?

O faturamento é frequentemente associado à ideia de vendas, mas sua definição vai além disso. Ele representa o total de valores emitidos em documentos fiscais, como notas fiscais, recibos ou notas de débito, referentes às vendas de produtos ou prestação de serviços.

Ou seja, é o valor que a empresa registra em documentos como comprovante das suas operações comerciais. No entanto, é importante destacar que o faturamento não reflete exatamente o montante que entra no caixa da empresa, pois nele estão incluídos os tributos que serão recolhidos pelo Governo.

E a receita, o que é?

Por outro lado, a receita é o montante efetivamente recebido pela empresa, ou seja, a soma de todos os valores que entram no caixa da empresa sem discriminação de origem. Isso inclui pagamentos de clientes, vendas, licenciamento de marcas, ganhos de ações judiciais, descontos obtidos, entre outros.

A receita é uma métrica importante para avaliar o desempenho financeiro da empresa, pois reflete a entrada real de recursos que contribuem para o crescimento e sustentabilidade do negócio.

Quais são as principais diferenças entre faturamento e receita?

As diferenças entre faturamento e receita podem ser destacadas em diversos pontos. Confira abaixo os principais.

Valores

O faturamento representa o valor total das vendas ou prestação de serviços registradas em documentos fiscais, antes de deduções. Já a receita é o valor líquido que efetivamente entra no caixa da empresa, após deduzir impostos, descontos e outras deduções.

Cálculo

O faturamento é calculado somando-se todas as operações comerciais realizadas no período específico, independentemente de terem sido pagas ou não. A receita é calculada considerando apenas os valores recebidos, ou seja, aqueles que realmente entraram no caixa da empresa.

Aplicações

O faturamento é usado principalmente para fins fiscais e contábeis, enquanto a receita é uma métrica fundamental para avaliar o desempenho financeiro e a eficiência das operações da empresa.

Como é feito o cálculo desses dois indicadores?

Para ilustrar as diferenças entre faturamento e receita, vamos considerar um exemplo hipotético de uma pequena empresa de prestação de serviços no ramo da consultoria.

Imagine que a empresa emitiu notas fiscais no valor total de R$ 100.000,00 em um determinado mês. Esse valor representa o faturamento da empresa para esse período. No entanto, desses R$ 100.000,00, R$ 20.000,00 correspondem a impostos que serão recolhidos ao governo, e R$ 5.000,00 são referentes a descontos concedidos aos clientes.

Portanto, a receita líquida da empresa para esse mês seria de R$ 75.000,00 (R$ 100.000,00 – R$ 20.000,00 – R$ 5.000,00). Esse é o valor efetivamente recebido pela empresa e que estará disponível em seu caixa para arcar com suas despesas e investimentos.

Por que é importante saber diferenciá-los?

Para a pequena empresa, compreender a diferença entre faturamento e receita é fundamental para uma gestão financeira eficiente. Saber exatamente quanto está entrando no caixa da empresa ajuda a tomar decisões mais acertadas em relação a investimentos, controle de custos e planejamento financeiro.

Além disso, a correta compreensão desses conceitos auxilia no cálculo correto dos impostos e na elaboração de relatórios financeiros mais precisos. Isso permite uma visão mais clara do desempenho da empresa e ajuda a identificar oportunidades de crescimento e melhorias.

Em resumo, faturamento e receita são termos distintos e de grande importância para qualquer empresa. Compreender suas diferenças é essencial para uma gestão financeira eficiente e para tomar decisões bem embasadas. Na pequena empresa, esses conceitos se tornam ainda mais relevantes, pois podem fazer a diferença entre o sucesso e o insucesso do negócio.

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O crédito é uma ferramenta essencial para empresas que buscam crescimento e expansão. Ele representa não apenas uma fonte de financiamento, mas também uma alavanca estratégica para alcançar novos mercados, investir em inovação e garantir a continuidade operacional.

Neste artigo, discutiremos a importância do capital para o crescimento da empresa e como as empresas podem obtê-lo. Confira!

O que o crédito representa para as empresas?

O crédito é uma forma de financiamento que permite às empresas obterem recursos adicionais para diversas finalidades, desde capital de giro até investimentos em novos projetos.

Essencialmente, o crédito representa a confiança que as instituições financeiras depositam na capacidade da empresa de honrar seus compromissos futuros. Essa confiança é baseada na análise de fatores como histórico de capital, saúde financeira e potencial de crescimento da empresa.

Qual é a importância do crédito para o crescimento?

O acesso ao capital é vital para o crescimento das empresas, pois proporciona os recursos necessários para diversas operações e investimentos. Nas linhas a seguir detalhamos cada um desses benefícios.

Obtenção de capital de giro

O capital de giro é fundamental para a operação diária de qualquer empresa, pois garante que haja recursos suficientes para cobrir suas despesas operacionais. Muitos gestores optam pela aquisição de capital para suprir a falta de capital de giro, evitando interrupções nas operações e permitindo que a empresa mantenha suas atividades.

Facilitação da expansão de mercado

A expansão para novos mercados é uma estratégia comum entre empresas que buscam crescimento. No entanto, essa expansão requer investimentos significativos em marketing, logística e infraestrutura. A obtenção de capital permite que as empresas financiem esses investimentos, facilitando a entrada em novos mercados e aumentando sua base de clientes.

Acesso à inovação

Investir em novas tecnologias, pesquisa e desenvolvimento pode ser dispendioso, mas é essencial para manter a empresa relevante no mercado. O capital ajuda as empresas a investirem em inovação, desenvolvendo novos produtos e serviços que atendam melhor às necessidades dos clientes e aumentem a sua competitividade.

Quais são as melhores estratégias para a obtenção de crédito?

Obter crédito pode ser um desafio para muitos negócios, especialmente para aquelas que estão começando ou que têm um histórico de capital limitado. No entanto, existem várias estratégias que podem ajudar as empresas a se qualificarem.

Faça um bom planejamento

Antes de buscar capital, é essencial que a empresa faça um planejamento financeiro detalhado. Isso inclui a elaboração de um plano de negócios robusto, que demonstre a viabilidade e o potencial de crescimento da empresa.

Mantenha um bom histórico de crédito

Um bom histórico de capital é um dos principais fatores que influenciam a concessão de capital. As empresas devem se esforçar para manter suas obrigações financeiras em dia, evitando inadimplências e atrasos nos pagamentos.

Escolha a linha de crédito adequada

Existem diversas linhas de capital disponíveis, cada uma com suas próprias características e condições. As empresas devem avaliar cuidadosamente as opções disponíveis e escolher aquela que melhor atende às suas necessidades.

Apresente as garantias

Em muitos casos, os bancos e instituições financeiras exigem garantias para conceder capital. Essas garantias podem ser ativos da empresa, como imóveis, veículos ou equipamentos, que servem como forma de segurança para o empréstimo.

Reduza burocracias com um marketplace de crédito

Além dos bancos tradicionais, existem plataformas de crédito que oferecem soluções de financiamento específicas para diferentes tipos de empresas. A Capital Empreendedor, por exemplo, é uma plataforma que conecta empresas a mais de 360 instituições financeiras, facilitando o acesso a capital com condições favoráveis.

O capital desempenha um papel fundamental no crescimento da empresa, fornecendo os recursos necessários para capital de giro, expansão de mercado, inovação e alcance de objetivos estratégicos.

Com um planejamento adequado, manutenção de um bom histórico de capitale a escolha correta das linhas de capital, as empresas podem aproveitar as oportunidades de crescimento e se posicionar de maneira competitiva no mercado.

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A expansão de empresa no exterior é uma tendência no mundo corporativo. Segundo uma pesquisa da Fundação Dom Cabral (FDC) sobre Trajetórias de Internacionalização das Empresas Brasileiras 2021, das 154 organizações analisadas, 49% confirmaram iniciar operações internacionais. Do total, apenas 15% informaram que interromperam esse processo em algum país.

Para quem deseja a expansão dos negócios no exterior, é importante fazer um bom planejamento antes de adquirir crédito. Além disso, é fundamental pesquisar o mercado em seu segmento e se inteirar dos aspectos econômicos do país em que deseja se instalar.

A seguir, veja algumas das principais dicas que selecionamos para você expandir o seu negócio no exterior com sucesso e conseguir crédito de maneira segura e eficiente. Confira!

1. Analise a situação interna da sua empresa

O primeiro passo é fazer uma análise detalhada da situação interna da sua empresa. Só dessa forma você conseguirá ter uma visão real da saúde financeira empresarial. Com base nisso, é possível entender a necessidade de captação de recursos para bancar uma expansão, bem como fazer o alinhamento de estratégias de investimentos para atingir o objetivo.

2. Pesquise o mercado externo

É crucial fazer uma pesquisa de mercado no país em que pretende expandir o negócio, a fim de avaliar a demanda e oferta dos serviços ou produtos da sua empresa e verificar potenciais clientes, bem como as relações comerciais. Nesse sentido, é importante analisar a dinâmica de consumo, os hábitos da população e a cultura do país, além do comportamento do consumidor.

Outro ponto importante é conhecer a legislação específica do local, para não ter problemas com os aspectos legais. Entre algumas questões burocráticas que precisam ser conhecidas, se encontram:

• cláusulas de confidencialidade;
• contratos específicos para cada relação jurídica da empresa;
• organização da documentação para fusões e eventuais aquisições;
• possíveis solicitações de certificações de qualidade;
• regularização das pendências que a empresa possa ter, como jurídicas, tributárias e administrativas.

3. Desenvolva um plano de ação estratégico

O plano de ação estratégico deve incluir os principais objetivos da expansão, as frentes de atuação, o modelo de divulgação e a adaptação das equipes. Outras questões que devem ser consideradas, são:

• método de atuação — para esclarecer as atividades a serem realizadas e os serviços ou produtos que serão oferecidos, além do valor total de investimento destinado à internacionalização;
• definição dos mercados — para identificar os principais públicos, desafios e as vantagens de cada frente mercadológica. Aqui também são incluídas regulamentações, variações de preço e os canais de distribuição do país em que se pretende expandir;
• estratégia de inserção no mercado — para elaborar um plano estratégico para entrar em mercados pré-selecionados, com o objetivo de criar uma rede de parceiros dos negócios locais.

4. Busque linhas seguras de crédito

O processo de expansão internacional requer uma série de investimentos que podem representar um grande desafio. Nesse sentido, o aporte de capital é uma das formas mais comuns de financiamento, que pode fazer muita diferença na internacionalização.

Por meio de um crédito é que a empresa pode obter recursos para investir em sua expansão, para contratar funcionários, adquirir ativos e expandir a sua produção. Para isso, é fundamental que a empresa avalie cuidadosamente as opções de aporte disponíveis, a fim de comparar crédito e escolher a que melhor se adapta às suas necessidades e estratégias de negócio, de maneira segura.

5. Conte com instituições de confiança

Uma boa solução para internacionalizar a sua empresa é buscar um aporte financeiro combinando a menor taxa de juros com prazos menores e documentação única em um marketplace de crédito.

Para isso, é essencial contar com uma instituição de confiança, como a Capital Empreendedor, que oferece um aconselhamento profissional, além das diversas opções personalizadas.

Como você viu, são vários os aspectos a considerar antes de expandir a empresa no exterior. Esperamos que nossas dicas contribuam para a expansão do seu negócio e a escolha do melhor crédito em uma instituição de confiança.

E você, já internacionalizou sua empresa ou está pensando em fazer isso? Deixe o seu comentário para compartilhar suas experiências!

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Os empréstimos P2P tiveram origem no Reino Unido e se espalharam após a crise financeira de 2008, que dificultou a obtenção de crédito. Portanto, esse modelo se tornou uma solução para democratizar e facilitar o acesso ao crédito.

Neste artigo, vamos explicar o que é e como funciona o tipo de empréstimo peer to peer, além de apresentar suas principais vantagens. Ficou interessado? Continue a leitura!

O que é empréstimo peer to peer?

Os empréstimos P2P, também conhecidos como peer to peer, são empréstimos coletivos que conectam mutuários e investidores por meio de plataformas digitais. Em outras palavras, não existe intermediário bancário.

Além de desburocratizar, a vantagem dessa modalidade de crédito é que a taxa de juros do tomador é bem inferior à média de mercado. Por outro lado, os juros pagos aos investidores são mais atrativos do que os tradicionais investimentos de renda fixa.

Como funciona

Embora esses empréstimos tenham sido amplamente utilizados no exterior, ainda são relativamente recentes no Brasil. Existem algumas plataformas de peer to peer, mas sua taxa de penetração no mercado de crédito ainda não é alta.

É possível obter crédito como pessoa física ou jurídica. As empresas de crédito coletivo (fintechs) realizam análises de crédito para aceitar ou não o empréstimo, e concordam com os juros e os termos do contrato. Essas plataformas combinam vários contratos de empréstimo com o mesmo perfil e os investidores interessados ​​compram parte do plano.

Quais são as vantagens desse tipo de empréstimo?

Esse tipo de empréstimo tem o intuito de reduzir as dificuldades encontradas pelos empresários na hora de pedir crédito para grandes instituições financeiras. Além da facilidade, o empreendedor também consegue devolver o dinheiro a uma taxa de juros bem menor, sem adicionar novas dívidas.

Os empresários podem solicitar crédito para capital de giro, para montagem de estoque e diversas outras finalidades. O motivo do empréstimo não importa em detalhes, desde que esteja relacionado ao negócio. Além disso, também é importante que o mutuário esclareça a sua intenção de utilização dos fundos, pois é o investidor que decidirá se vai aplicar o dinheiro ou não.

Para os investidores, além de contribuir com os empresários brasileiros, eles também têm recebido retornos generosos, com lucro anual de até 300% do CDI em determinado período de tempo. O investidor pode avaliar a empresa que está solicitando o valor e decidir se deseja aplicar.

A rentabilidade do investidor está na parcela que o tomador vai pagar pelo empréstimo. O processo é simples, rápido e totalmente digital. Resumindo, as vantagens são as seguintes: redução de burocracia; eficácia; rapidez; empréstimos a juros baixos; maior retorno do investimento; preços justos para todos.

Quais são os riscos envolvidos?

Os investimentos em empréstimos peer to peer são classificados como de alto risco e agressivos, porque os investidores podem perder parte ou todo o seu capital de investimento principal. Portanto, é importante entender o perfil de risco antes de aplicar o seu dinheiro nesse tipo investimento.

Para minimizar os riscos operacionais, as plataformas estabelecem linhas de crédito com diversas empresas para investimento. Portanto, ao investir em 20 empresas, se o pagamento não for feito, o impacto não será grande.

Sendo assim, o empréstimo peer to peer apresenta riscos e vantagens para os dois lados. Por isso, antes de decidir, faça uma boa análise em conjunto com um bom planejamento financeiro.

Gostou do conteúdo? Conheça agora qual a melhor opção de financiamento para pequenas empresas. Até a próxima!

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Conseguir empréstimo para empresas negativadas não é uma tarefa fácil. Contudo, algumas vezes um CNPJ inadimplente precisa conseguir capital para continuar as atividades e honrar os seus compromissos financeiros.

Sendo assim, existem maneiras de empresa negativada conseguirem empréstimo. É preciso entender as opções do mercado e encontrar a solução que mais se adequa às necessidades atuais do negócio.

Quer saber como conseguir empréstimo para empresas negativadas? É simples, basta continuar a leitura. Vamos lá!

É possível conseguir empréstimo para empresa negativada?

Sempre existe a possibilidade de uma empresa negativada passar por momentos difíceis, por questões internas e externas. Quando isso ocorre, muitas vezes, a empresa pode ficar com dívidas e o CNPJ tende a não ser bem visto por instituições financeiras.

Com isso, o ideal é que a pessoa física faça o correto pagamento de suas dívidas. No entanto, sabemos que muitas vezes isso não é possível e é preciso contar com capital para dar continuidade às operações da empresa negativada.

Alguns fatores que fazem com que uma empresa negativada fique negativa, são:

• inadimplência com fornecedores;
• não pagamento ou atraso em parcelas de em empréstimo;
• não pagamento de multas e impostos.

Ainda que seja mais difícil contar com soluções de crédito para empresas que estejam com o CNPJ sujo, existem algumas maneiras da empresa se capitalizar e conseguir o empréstimo necessário.

Como empresas negativada conseguem empréstimo?

Por mais que seja difícil conseguir empréstimo para empresas negativadas, existem algumas possíveis saídas. Como no momento da solicitação as instituições fazem uma checagem da situação das empresas, bem como do CPF vinculado, é difícil conseguir uma linha de crédito.

Isso acontece, principalmente, porque as instituições financeiras se comunicam e entendem que uma empresa inadimplente tem menos chances de honrar compromissos financeiros futuros. Ainda assim, algumas saídas se apresentam. Confira:

Instituição financeira para negativado

Uma solução possível é solicitar empréstimo junto a uma instituição financeira especializada em crédito para pessoas físicas negativadas. Contudo, essas instituição realizam empréstimo para pessoas físicas negativas e as taxas de juros costumam ser bastante altas.

Empréstimo com garantia

O empréstimo com garantia é outra possibilidade de pessoas jurídicas, CNPJ, conseguirem crédito.

Como o processo para esse empréstimo solicita uma garantia, como um veículo ou um imóvel, essa é uma possiblidade com maiores chances de sucesso. Portanto, os riscos para a instituição financeira são menores.

Histórico de relacionamento com bancos

Para CNPJs que têm um longo histórico, de maneira saudável, com uma instituição financeira, é possível tentar solicitar um empréstimo levando em consideração o longo relacionamento entre a empresa e o banco. Mesmo que as chances não sejam altas, não custa a tentativa.

Caixa Econômica Federal

Essa instituição oferece algumas possibilidades para empresas negativadas conseguirem um empréstimo.

Uma delas é o Giro Caixa Pronape, que oferece solução de crédito para empresas que sofreram impactos econômicos oriundos da pandemia dos últimos anos. Importante lembrar que existem critérios e restrições que devem ser consultados junto à instituição.

Antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis é um opção para negativados, já que a instituição financeira adianta um valor que é condizente com uma receita que a empresa terá em um futuro próximo. As contas a receber, como cheque pré-datado, vendas no cartão de crédito, duplicatas, são a garantia de que o banco conseguirá o retorno do valor emprestado.

Conseguir empréstimo para empresas negativadas é uma tarefa difícil mas que pode ser superada. É preciso entender como fazer as solicitações e conhecer as opções disponíveis para quem está com o CNPJ sujo.

Existem empresas especializadas em soluções de crédito que podem auxiliar na busca por soluções para empresas negativas. A Capital Empreendedor é uma delas. Busque pela melhor solução para o seu negócio e invista em bons relacionamentos.

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Empresas Simples de Crédito são organizações financeiras que fazem parte de um projeto, que visa criar instrumentos legais para que micro e pequenos empreendedores possam ter acesso facilitado ao crédito. Nesse sentido, as ESCs emprestam dinheiro para esses modelos de negócio com o objetivo de ajudá-los a se desenvolverem.

No entanto, elas só podem atuar com recursos próprios, isto é, não é permitido captar recursos junto aos bancos para realizar o empréstimo para terceiros. Sendo assim, a única forma de as ESCs ganharem dinheiro é com a taxa de juros fixada sobre o valor que foi emprestado.

Quer conhecer um pouco mais sobre as Empresas Simples de Crédito e suas vantagens e desvantagens? Então continue a leitura deste artigo. Vamos mostrar para você!

• Qual a diferença entre lucro bruto e lucro líquido e como calcular?
• Qual a alternativa de captação de recursos para uma empresa?
• Crédito empresarial: como utilizar o seu dinheiro de forma inteligente
• Pendências Financeiras: como influenciam na concessão de empréstimos?

Vantagens das Empresas Simples de Crédito

A Empresa Simples de Crédito é uma oportunidade de democratização de crédito, tendo em vista que o sistema financeiro nacional é o maior fator de concentração desse tipo de recurso do país.

Muitos micro e pequenos empreendedores têm dificuldades de conseguir capital para as suas empresas por intermédio de bancos. Além disso, nem sempre essas instituições financeiras dispõem de linhas de crédito que atendam às suas necessidades.

É nesse momento que a ESC mostra-se como uma solução vantajosa, pois permite que essas pequenas empresas que não tiveram oportunidade de crédito com os bancos possam ter acesso a recursos sem precisarem enfrentar as formalidades do sistema financeiro.

Com o acesso a essa facilidade, as pequenas empresas conseguem se desenvolver melhor e de forma mais rápida, pois terão o capital necessário para realizar seus investimentos e, consequentemente, fazer o seu negócio se destacar no mercado.

É válido lembrar que encargos e tarifas não podem ser cobradas pelas ESCs, apenas os juros remuneratórios.

Desvantagens das Empresas Simples de Crédito

Embora o acesso aos recursos seja facilitado por meio das Empresas Simples de Crédito, não significa que o crédito será mais barato e muito menos que as taxas de juros cobradas serão menores que as dos bancos tradicionais.

Sendo assim, podemos afirmar que o objetivo desse projeto é facilitar o crédito e não necessariamente oferecer uma taxa de juros menor.

Por fim, é importante destacar que a receita bruta anual da ESC ficou estabelecida a um limite de R$ 4,8 milhões (remuneração + a cobrança de juros). A questão aqui é que a lei não é clara no que diz respeito ao que acontece quando a ESC ultrapassa esse faturamento anual.

Optar pelas Empresas Simples de Crédito é vantajoso quando os bancos não oferecem a você as opções de crédito que atendam às suas necessidades.

Do contrário, é importante você rever bem a sua situação financeira para tomar a melhor decisão para o seu negócio, pois como não há um limite na estipulação das taxas de juros, muitas vezes elas chegam a ser exorbitantes.

É válido destacar que as ESCs são uma evolução das factorings e estão aptas a oferecer a você a solução que tanto precisa.

A Capital Empreendedor é a única plataforma que consegue ter acesso a todas as ESCs em um só lugar e compara todas as taxas de juros para a sua maior comodidade.

Contudo, antes de tomar qualquer decisão para solicitar crédito para a sua empresa, você precisa saber exatamente de quanto precisará.

Neste artigo, mostramos como calcular a necessidade de capital de giro em uma pequena empresa.

Atualmente, a pandemia da COVID-19 forçou as empresas a fecharem suas portas por um período significativo, o que fez com que muitos empreendedores se vissem obrigados a demitir seus funcionários e reduzir ao máximo seus custos, na tentativa de continuar operando no mercado.

Com isso, surgiu a necessidade de as empresas criarem alternativas para superar esse momento difícil. O problema é que nem todos os empreendedores sabem, ao certo, qual caminho seguir.

Com o intuito de ajudar o seu negócio a se livrar da crise causada pelo novo Corona vírus, separamos algumas dicas para você aplicá-las o quanto antes. Ficou interessado no assunto? Continue a leitura!

Contar com um bom planejamento e ajustar a produção

As circunstâncias do momento exigem que você faça um bom planejamento das suas ações futuras. Nesse momento, é preciso avaliar o impacto que a crise causou ao seu negócio para, então, encontrar as soluções viáveis para tais problemas.

Esse planejamento precisa funcionar como um novo “plano de negócios”, apresentando metas realistas, ações claras e indicadores para avaliar o desempenho da sua empresa. Além disso, também é preciso incluir os custos que serão reduzidos e as otimizações dos processos necessários para sobreviver à recessão.

Revisar contrato com fornecedores

Ao enfrentar uma crise, alguns contratos podem não fazer mais sentido para empresa, uma vez que ela precisou reduzir seus custos, sua produção, entre outras medidas de sobrevivência. Nesse sentido, revisar o contrato com os seus fornecedores é essencial para garantir que o negócio terá capacidade para manter seus compromissos em dia.

Essa é uma maneira eficiente de você não prejudicar o seu orçamento e, ao mesmo tempo, manter um relacionamento saudável com seus parceiros de negócio.

Entender sobre o pagamento de tributos nesse período

O governo federal anunciou algumas medidas que visam beneficiar principalmente as pequenas empresas em relação ao pagamento dos impostos, com o intuito de amenizar a crise causada pelo novo Coronavírus.

A data para pagamento dos tributos relativos ao Simples Nacional, por exemplo, foi prorrogada. Dessa forma, os impostos referentes aos meses de março, abril e maio poderão ser pagos em outubro, novembro e dezembro.

Analise com cuidado o pagamento de impostos nesse período e tire proveito dessa possibilidade que o governo ofertou à sua empresa.

Buscar crédito

Ao avaliar que a sua empresa precisa de mais crédito para o seu capital de giro e não tem mais de onde tirar esses recursos, você precisa buscar uma aquisição de crédito que seja interessante para ajudar o seu negócio a continuar a se desenvolver.

Nesse momento, o ideal é contar com uma plataforma que acessa e compara a melhor taxa de juros de empréstimos para pequenas e médias empresas, e faz o intermédio entre tais negócios e os credores. Assim, fica muito mais fácil acertar na escolha!

Há uma grande batalha entre o Corona vírus e empresas, uma vez que é preciso mudar todo o planejamento para conseguir superar essa crise. Sendo assim, é importantíssimo que você siga essas dicas para enfrentar esse momento de maneira menos turbulenta

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‍O que acha de ajudar seus colegas empreendedores a também superarem essa crise? Compartilhe este artigo nas suas redes sociais!

Enfrentar alguns problemas com inadimplência é algo comum para empresas dos mais variados segmentos do mercado, sobretudo em períodos tão complexos como os dos últimos meses, com a tremenda crise econômica gerada pela pandemia do novo coronavírus. Por isso, preparamos este conteúdo mostrando como recuperar dívidas de seus clientes.

Para ter sucesso nesse desafio, o gestor inteligente precisará realizar as melhores ações estratégicas e utilizar as táticas mais eficientes, de forma a reaver esse recurso, equilibrar o caixa e assegurar investimentos que permitam a sobrevivência do negócio. Continue lendo e descubra como fazer isso.

• Qual a diferença entre lucro bruto e lucro líquido e como calcular?
• Qual a alternativa de captação de recursos para uma empresa?
• Crédito empresarial: como utilizar o seu dinheiro de forma inteligente
• Pendências Financeiras: como influenciam na concessão de empréstimos?

Mantenha uma boa organização

O primeiro passo para aprender como recuperar dívidas de clientes é manter uma boa organização no seu negócio. Afinal, caso não faça isso, é altamente provável que você e seus colaboradores se percam em prazos, nomes e vencimentos, podendo se esquecer de cobranças ou, pior ainda, cobrar o cliente errado.

Os mais tradicionalistas podem estar acostumados com pastas e arquivos, mas a tecnologia favorece esse cenário e você pode apostar em uma solução digital, como sistemas e softwares de gestão. O importante é que todos os dados e informações corretas sejam inseridas tão logo sejam recolhidas no dia a dia, para minimizar as chances de erros.

Tente entender a causa do atraso

Tentar entender as causas que levaram ao atraso também é uma forma de recuperar dívidas de seus clientes. Afinal, especialmente em um cenário como o atual, com a crise e as mudanças ocasionadas pela pandemia do novo coronavírus, mesmo as pessoas mais precavidas e cuidadosas acabaram com problemas ou imprevistos.

Muitas vezes, a perda do prazo de pagamento pode estar relacionada a esse panorama, fazendo com que um pouco de calma e compreensão possam reforçar a marca do seu negócio e demonstrar que você se importa. Ouça o que o seu cliente tem a falar e comece as cobranças apenas como forma de aviso ou lembretes.

Observe os direitos do consumidor

Outro ponto muito importante para recuperar dívidas de clientes é saber que, mesmo que eles estejam em atraso com o pagamento dos seus produtos ou serviços, a legislação ainda assegura diversos direitos para ele. Sendo assim, atenha-se ao Código de Defesa do Consumidor, especialmente quando você for efetuar a cobrança.

Avalie quais abordagens estão de acordo com a lei brasileira, até para trazer mais segurança para você e para a sua empresa nesse momento. Em relação a multas, também é preciso ter olhos atentos, pois o CDC indica alguns limites de acordo com o contrato e o segmento de mercado do empreendimento, por exemplo.

Comece utilizando lembretes

Você já seguiu os passos anteriores e chegou ao momento em que precisa formalizar a sua intenção de receber o que lhe é devido para o consumidor. Para começar, portanto, você deve se valer de lembretes, que são impessoais e não causam constrangimento. Mais uma vez, a tecnologia pode ser uma poderosa aliada para você.

Mensagens de SMS ou via e-mail, por exemplo, podem ser de grande valia. É um método para informar o atraso e dá a oportunidade de o cliente bem-intencionado começar a pensar em formas de quitar esse valor. Por outro lado, se ele não pagar, também é uma maneira de prepará-lo para uma ligação ou contato mais formal.

Esteja aberto a negociações

Agora que você já iniciou o processo de maneira estratégica e já sabe o motivo do atraso, é interessante oferecer algumas opções que ajudem a deixar a pessoa mais confortável para pagar. Muitas vezes, a dívida pode estar acima da capacidade de pagamento do consumidor, impossibilitando a sua quitação mesmo que ele queira.

Nessa hora, você pode dar um bom abatimento à vista ou partir para táticas de parcelamento. É um tipo de iniciativa que aumenta as suas chances de receber e, de quebra, é encarada como uma oportunidade para quem deve. Aceitar cartão de crédito também é uma alternativa que vem ganhando espaço.

Não seja ultrapassado ao cobrar

Existem hábitos de cobrança que são completamente ultrapassados e podem prejudicar a credibilidade de sua empresa, tanto diante da concorrência quanto do seu público consumidor. Por isso, é interessante se manter longe deles, conhecendo os hábitos e estratégias condizentes com a sociedade atual.

As ligações por telefone, por exemplo, estão fora de moda, sendo consideradas até um pouco invasivas. Esse é um recurso que pode ser deixado para uma fase posterior, na qual outras opções já estão esgotadas. O mesmo vale para correspondências por escrito, que ainda apresentam um custo superior ao correio eletrônico.

Use vários meios de comunicação

Para seguir as orientações do tópico acima e não ser ultrapassado na cobrança, você pode se valer dos diversos meios de comunicação disponíveis atualmente. Boa parte deles não demanda qualquer tipo de investimento e permite o contato em tempo real, especialmente se considerarmos que, hoje em dia, a internet é quase universal.

Como dissemos anteriormente, as mensagens SMS e o e-mail são excelentes para mandar avisos impessoais. Em ambos os casos, os conteúdos devem ser concisos, formais e objetivos, pois se trata de um assunto importante. O WhatsApp também guarda suas vantagens e pode ser uma forma de exibir benefícios em quitar a dívida, como um desconto.

Cogite terceirizar a cobrança

Por fim, se mesmo depois de conferir este conteúdo mostrando como recuperar dívidas de seus clientes você ainda estiver inseguro ou enfrentando problemas nesse processo, pode ser a hora de buscar uma solução um pouco diferente. Nesses caso, a terceirização pode ser a alternativa que você estava procurando.

Existem empresas especializadas nesse tipo de serviço, que podem fazê-lo com maestria e sem gerar constrangimentos. Também é uma maneira de poder se dedicar ao que realmente interessa, que é a sua função dentro do negócio. Com auxílio especializado e conhecimento de causa, eles estarão prontos para lidar com qualquer situação.

Essas são apenas algumas dicas para recuperar dívidas de clientes. Saber fazer isso do jeito certo é importante tanto para garantir o seu fluxo de caixa quanto para não criar atritos desnecessários com seus consumidores.

Gostou de aprender como recuperar dívidas de clientes? Quer obter crédito para a empresa, com a menor taxa de juros e sem burocracia, com uma documentação única? Então não perca mais tempo, entre em contato conosco e aproveite nossos serviços!

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Como fazer uma pequena empresa crescer? Essa é uma dúvida muito comum e que poucos conseguem responder.

De acordo com dados do Sebrae, 24,3% das empresas encerram suas atividades antes mesmo de completarem dois anos de existência. Com esses números podemos perceber que os gestores precisam buscar mais conhecimento para saber desenvolver o seu negócio de maneira sustentável.

Levando isso em consideração, resolvemos escrever este artigo e trazer dicas importantes para ajudar a sua pequena empresa a crescer e se destacar da concorrência. Acompanhe!

• Qual a diferença entre lucro bruto e lucro líquido e como calcular?
• Qual a alternativa de captação de recursos para uma empresa?
• Crédito empresarial: como utilizar o seu dinheiro de forma inteligente
• Pendências Financeiras: como influenciam na concessão de empréstimos?

Viabilidade econômica

Embora a sua ideia de negócio seja sensacional, você precisa saber se ela é viável economicamente para a sua região.

Suponhamos que o seu desejo é abrir um restaurante de luxo, mas na sua região a realidade financeira da maioria dos potenciais clientes não condiz com a possibilidade de pagar R$ 150 pelo prato de cada refeição.

Nesse sentido, se você pretende começar do zero ou até mesmo ajustar algumas questões para melhorar os seus resultados, considere reformular o seu modelo de negócios e direcioná-lo à realidade econômica da sua região.

Controle do fluxo de caixa

Os problemas financeiros que assolam algumas empresas muitas vezes estão relacionados à falta de controle do fluxo de caixa. Você realmente conhece os valores que entram e saem do seu negócio?

O fluxo de caixa é uma ferramenta muito importante que ajuda o gestor a identificar gargalos que impedem o crescimento da organização.

Além disso, ele também auxilia a direcionar melhor os recursos e, com isso, reduzir os gastos desnecessários que só prejudicam o orçamento da pequena empresa.

Sendo assim, passe a registrar diariamente todas as entradas e saídas do seu caixa e, por favor, não misture suas despesas pessoais com as empresariais. Isso detona com o fluxo de caixa e contribui para o insucesso do negócio.

Investimentos financeiros

Os investimentos financeiros são indispensáveis para fazer uma pequena empresa crescer. Nesse sentido, faça um planejamento e direcione recursos para o investimento em mão de obra qualificada, insumos e equipamentos de qualidade.

Além disso, também é possível estudar a viabilidade da abertura de filiais em outras cidades, mas é claro que é preciso sempre ficar com o “pé no chão” e tomar cuidado para não prejudicar as finanças da pequena empresa.

O investimento em vendas online também é uma ideia muito vantajosa. Como você já deve ter percebido, o consumidor mudou seus hábitos de compra. Hoje, antes de fazer a aquisição de qualquer produto, ele pesquisa na internet informações sobre a mercadoria que deseja comprar.

Isso só demonstra que você tem mais oportunidades de vendas ao criar um site. Estar presente onde quer que o seu potencial cliente esteja é o primeiro passo para o sucesso.

Otimização dos processos

Otimizar os processos internos da sua empresa, de maneira que se tornem escaláveis, é algo indispensável para fazê-la crescer.

Quando falamos em torná-los escaláveis, queremos dizer que os processos precisam funcionar perfeitamente independentemente do tamanho dela. Ou seja, se hoje eles funcionam de forma “x”, futuramente, com o seu crescimento, os processos precisam ter a mesma eficiência de antes.

Dessa forma, você pode expandir o seu negócio sem precisar reformular os fluxos de trabalho. Percebeu como fazer uma pequena empresa crescer é possível?

Você só precisa estudar muito bem o seu negócio para colocar em prática as estratégias que realmente serão benéficas para o seu desenvolvimento. Lembre-se de que o crédito empresarial pode ser vantajoso nesse sentido. Apesar do receio que os pequenos empresários têm de fazer financiamento, é importante destacar que, ao tomá-lo de maneira correta, a empresa pode ter muitas vantagens, até mesmo por não descapitalizar o capital próprio da organização.

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